马耳他移民投资，【解析】经常提到的“背景调查” 究竟是什么？

背景调查是什么？

自2020年6月马耳他移民局官宣入籍申请旧政截止后，马耳他于2020年11月20日推出新的入籍法案。受欧盟对移民政策收紧态度的影响，马耳他政府对入籍政策做了进一步的调整和细化。虽然身为目前唯一可入籍的欧盟护照，但马耳他入籍新政下的背调却也不是严到“不可攀登”，在背调审核方面并没有变严格。为了确保只有合格且有名望的申请人才可被授予马耳他公民资格，马耳他政府设置了对申请人四个阶段的尽职调查，并直接由政府执行，从而能对候选人进行综合评估。马耳他四重背调如下：

一、政府尽职调查流程的阶段

1、通过World-Check等数据库进行标准KYC尽职调查，其中包括对主要国际制裁，指定人员和被拒绝人员名单的搜索。

2、经过数个数据库（例如国际刑警组织马耳他移民投资，欧洲刑警组织等）的彻底检查，马耳他移民局可以从警察局获得许可。

3、马耳他评估人员具有银行和审计背景，接受持续的预防洗钱培训，将对申请人资金和财富的来源进行审查，以确保提供了足够的信息和支持文件。

4、外包申请人所在国当地的尽职调查，以确保覆盖尽可能多的土地，并且不遗余力。这些检查将包括验证提交的所有信息，在该家庭的每个居住国使用国际和本地数据库进行检查，甚至与认识该家庭的个人进行面对面访谈。

二、了解预背调查周期很重要

有些移民局处理背景调查非常快，对于更加清楚坦白的申请人，流转时间可能更短。复杂一些的申请案或者高要求国家的流转时间可能更长一些。这并不是说申请人有问题或者有风险，而是他们聘用的背景调查公司有排期，尽职调查的时间自然要多一点。马耳他护照法案中的官方周期背调周期为120天-150天。

三、关于移民局的补料

每个申请都是独一无二的，因此在背调中遇到的情况不一，因为申请人可能会面临移民局针对资产或个人情况的询问，针对询问会有相关文件要求提供。

一般来说，如果客户有商业持股情况却没有申报，这就会导致风险。移民局调查发现后会下发多次补料、反复确认情况。当前是互联网、大数据时代，个人名下的持股情况很容易查询到，因此，千万不要抱侥幸心理，持有的资产都尽量全部申报，环球会根据客户情况制定相应的应对方案。

其实申请中经常遇到某些关键材料缺失的情况，环球会根据申请人的情况并结合项目多年积累的经验，给环球客户在递交前提供多一些意见，尽可能的避免补料环节，这样就可以不用为索要材料来来回回交流，尽可能的加速申请。

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自新政推行以来，政府关于背调做了一个更人性化的调整。新政的背调仅仅是对申请人的入籍资格（）做审核，如果在审核过程中发现申请人未达到相关要求，则不能递交公民申请，从这个项目流程来看，申请人也不会有马耳他公民入籍的拒签记录(如收到审核资格不达标后，仍坚持提交申请将极大可能被拒)，这个流程的变化对于申请人来说，是入籍项目中的一大利好。

四、关于环球

环球出国一直致力于为全球的精英提供“通行无阻 定居无忧”的解决方案。从子女海外教育、生意全球化发展、投资置业、海外身份、资产规划等方面，不断在海外定居领域和全球化业务布局方面投入精力，不断为想要实现全球梦的人士提供多元化的产品选择；选择环球，选择未来享受“终身会员制服务”。

在马耳他投资入籍项目方面，环球凭借多年马耳他护照项目操作经验和案例数据，为高净值申请人提供专业化方案。环球拥有专业律师团队，经验丰富，为您移民申请层层把关；提供新政策资讯与解决方案，根据您的需求设计海外架构融资方案，为您的移民成功资产安全保驾护航！欲知更多详情，请随时联系咨询环球出国。环球实力，用成功经验为您的移民之路保驾护航！（ps：来波广告hhh）

※本文中所涉及的政策、条件、周期、费用等内容如有变化，以申请时最新内容为准。

加拿大魁省移民投资，加拿大魁省投资移民申请全过程

加拿大魁北克省拥有独立于加拿大联邦的移民挑选准则。魁北克省投资移民条例对申请人的净资产及投资额的要求与联邦投资移民条例相同，但魁北克省投资移民条例允许本省基金向移民申请人提供贷款。这样申请人可以通过向投资基金借贷的方式获得大部分投资款。

一.申请条件:

1. 申请人家庭资产160万加币以上，并能够证明合法来源;

2. 主申请人拥有2年以上高级管理经验;

3. 通过后申请人投资80万加币，五年后将无利息返还本金，或者融资贷款22万加币。

二.移民政策

加拿大魁省移民局官方最新信息，2017年魁省投资移民已重新开放，目前正在接收申请。具体如下:

1.一共接收1750个申请，但是某个单一国家申请不能超过1200名 所以来自中国(含港澳地区)的申请数目不能超过1200个申请。

2. 申请人需要提交完整的申请，并且申请需要提交到蒙特利尔办公室(不能寄到香港)。

3. 对于法语水平在B2以上的申请者不受此开放日期限制，而且会优先审理。

4. 申请名额会被发放到基金公司分配，只有获得名额的申请者才能递交申请。

三.移民优势

1.一步到位拿绿卡:无需商业计划书加拿大魁省移民投资，加拿大魁省投资移民申请全过程，无需创办企业，无经营风险，无任何附加条件;

2.投资安全可靠无风险:审核通过后才需要投资，且投资均有加拿大政府监管;

3.投资方式灵活:既可选择投资80万加币，5年后政府归还本金无利息;还可选择融资22万加币向使馆指定金融机构贷款，减轻申请人现金流动的压力;

4.项目成熟稳定，已有30余年历史;

5.一流的教育质量，优质的福利，高品质的生活，低价位的消费;

6.无居住地的限制加拿大魁省移民投资，可在加国任何地方居住;

7.无年龄、语言、学历要求;

8.一人成功，全家同时获得加拿大永久居民身份，保留中国国籍，继续在国内经商;

9.拿到永久居民身份后方便出入美国，拿到护照后可免签美国及其他100多个国家;

10.移民成功后，可申请父母及祖父母来加团聚。

申请流程和周期

加拿大移民项目以申请人在津桥移民申请魁省投资移民为例，流程如下:

1、申请人准备资料并递交

2、收到魁省档案号

3、补料(完善信息)(若有)

4、收到面试通知或免面试通知

5、面试合格或免面试，1个月投资，收到魁省移民局签发的甄选证书，资料递交到联邦移民局审理;

6、收到联邦移民局档案号

7、移民局对申请人进行安全监察并通知全家体检

8、全家取得加拿大签证

整体周期大约4-5年